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相続の問題は、専門家「夢相続」が頼りになる。

相続の問題は、専門家「夢相続」が頼りになる。

2020年1月30日 PR

「ウチには関係ない」では済まない相続問題

平成27年、基礎控除額の大幅な引き下げが実行された相続税。法改正当時は、数字だけではピンと来ない人が多かったようだが、納税の申告件数はほぼ倍増。課税対象となる家庭が激増し、社会に大きなインパクトを与えたのは、記憶にも新しいところだ。

支払う額の大きさが見えてくると、私たちは慌てて対策に乗り出す。だが、「まず何をどうすればよいのか」「誰に何を頼めばよいのか」から迷う人も少なくないだろう。弁護士や税理士、信託銀行の担当者らの顔がぼんやりと思い浮かぶものの、彼らは相続対策や節税の専門家ではない。ならば、どうすればよいのか。

相続問題のみに特化した対策プランニングの専門企業
株式会社夢相続 代表取締役 相続実務士　曽根 惠子 氏

「夢相続」は、その名の通り相続対策に特化した専門企業だ。代表の曽根惠子氏は、相続実務士の創始者としてこれまで1万件以上の相続の相談に対応してきたベテラン。著作は共著を含めて実に50冊以上、テレビやラジオなどのメディアに100回以上も出演しているとのことなので、ご存知の方も多いだろう。

では、相続に直面したクライアントを、専門家はどう解決へと導くのだろうか。曽根氏によれば、「感情面」と「経済面」という2つの課題を見据えた対処策をバランスよく提案することが重要とのこと。簡単にまとめてみよう。

まず、感情面について。節税と聞くと反射的に「￥」や「％」の数字を連想しがちだが、その前にすべきことがある。実は、家族間のトラブルは想像以上に頻発しているというのだ。それも、裕福な資産家だけの話ではなく、一般家庭でも珍しくないというのだから他人事ではない。

家族のカタチが変わり、「長男だから」「親の面倒を見ているのだから」というかつての常識が通用しない時代だからこそ、同社ではまず家族関係を整理する。たとえば遺言書づくりを行うなら、その前に家族会議を開くよう促すなど、オープンな関係づくりを提案。感情のもつれを事前に解消しておくことで、相続手続きは円滑に進行するわけだ。

感情のもつれを抑えながら適切な節税を考える力

そして経済面では、節税のプロの出番となる。遺産相続は、各家庭で事情がまったく異なるため、対策のプランニングはオーダーメードが基本となる。たとえば土地の相続なら、できれば実際に現地に出向き、価値や税額を試算することが重要。その上で、空き家、空き地であれば売却して資産組み換えすべきか維持すべきか、活用に踏み切るならアパート経営か、店舗・事務所か…といったプランをまとめるという。

夢相続主催セミナー

節税には、主に「財産を減らす」「評価を下げる」という2つの視点があるが、同社では業務提携する士業が参加するチームとして多角的に分析可能な体制を整えているので安心だ。

ポイントは、やはり相続人たちの事情まで配慮してくれる点だろう。相続にまつわる家族間の軋轢は、紛争まで行かずとも感情のもつれは十分にあり得る。すべての家族で起こりえる問題であるだけに、過信しないこと、軽視しないことが重要なのだ。

 

数え切れないほどの家庭に適切なアドバイスを提供してきた曽根氏は、「ご両親が健在のうちに話し合いを」と強調する。同社では、参加無料のセミナー＆相談会などを随時開催中。「ウチには関係ない」で片づけず、将来への準備を始めてはいかがだろうか。

>>Biz Life Style Pick up

参加無料！ 個別相談会付きのＷテーマセミナーを2ヶ月連続開催！
共催／一般社団法人相続実務協会

[2020年2月19日（水）]
❶ 家族の想いを形にできる民事信託～相続法改正を踏まえて～
❷ 家族を幸せにする“不動産”“遺言書”の相続術
会場／ビジョンセンター東京駅前
東京都中央区八重洲1-8-1 新槇町ビル7階 702会議室

[2020年3月6日（金）]
❶ 相続法改正―これからの相続と争族、その法的対策
❷ 空き家予備軍 事前に備えて、安心相続
会場／神奈川県横浜市中区蓬莱町2-4-3 CIMA関内ビル9Ｆ 夢・あいホール

詳細はこちら

 

株式会社夢相続
東京都中央区八重洲1-8-17 新槇町ビル5階
問い合わせ・参加申込み 0120-333-834（受付時間／9：00〜18：00 土日祝休）
https://www.yume-souzoku.co.jp/

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